副業・節約ナビラボ お役立ち情報
税金・確定申告
副業の税金・経費・確定申告の基礎
まず、売上・経費・所得を分ける
入金額だけで判断せず、売上、サービス手数料、仕事のための支出を別々に記録します。入金が手数料控除後なら、明細から売上と手数料を分けて確認してください。
- 報酬明細と請求書、領収書を月ごとのフォルダに保存する。
- 日付・相手先・内容・売上・手数料・支出・証拠書類を一覧にする。
- 私生活と兼用の支出は仕事分を分け、その考え方を記録する。
- 給与の源泉徴収票や他の所得もそろえ、申告が必要かを確認する。
「20万円以下」は全員に使える基準ではありません
一定の給与所得者には、給与・退職所得以外の所得が20万円以下なら所得税の確定申告が不要となる場合があります。給与の金額・支払先・年末調整などの前提で変わります。売上20万円という意味ではありません。
医療費控除などで確定申告する場合は、20万円以下の所得も併せて申告する必要があります。所得税の申告が不要でも住民税の申告が必要になる場合があるため、居住する自治体に確認します。
勤務先への確認も含めて詳しく読む →会計ソフトを契約する前に
少量の取引なら、まず漏れなく記録できる方法を決めます。自動取込・証憑保存・申告書作成が必要になったら、実際の取引数で比較しましょう。ソフトを使うだけで税務判断や青色申告の要件が満たされるわけではありません。
サービスを選ぶ
freee・マネーフォワード・弥生比較
同じ年払い条件で費用と必要機能を比較。最安プランで足りるか、証憑数・消費税申告・サポートを確認します。
確認：2026-09-21。用途・費用・制約を同じ基準で比較。掲載順は報酬額や人気順位ではありません。
表は左右にスクロールできます →
| サービス | 初期・継続費用と手数料 | 向いている人・良い点 | 弱点・申込み前の確認 |
|---|---|---|---|
| freee会計帳簿・確定申告公式で条件を確認 ↗ | スターター：年払い11,760円（税抜） 月払いは1,780円（税抜）。年払いの月額換算980円とは支払い方法が異なる。 料金・条件の出典 ↗ | 入力方法を試してから継続利用を決めたい人 明細取込・請求書・申告書作成をまとめて扱える。 | スターターのレシート取込は月5枚まで。消費税申告は上位プラン。 確認：1か月分の証憑数と必要な申告機能でプランを選ぶ |
| マネーフォワード クラウド確定申告帳簿・確定申告公式で条件を確認 ↗ | パーソナルミニ：年払い10,800円（税抜） 月払いは1,280円（税抜）。年払い月額換算900円。上位プラン・追加料金は別。 料金・条件の出典 ↗ | 明細取込と帳簿を照合しながら管理したい人 青色・白色の申告書作成、明細取込、操作のメール・チャット対応。 | ミニのレシート撮影は月15件。16件以上は上位プランが必要。消費税申告はミニ対象外。 確認：操作サポートは個別の税務相談ではない。証憑数・必要機能を確認 |
| やよいの青色申告 オンライン青色申告・記帳公式で条件を確認 ↗ | セルフ：通常年額11,800円＋税 セルフ・ベーシックは初年度無料キャンペーン表示あり。対象条件と次年度の自動更新を確認。 料金・条件の出典 ↗ | 必要なサポート量を基準に選びたい人 3プランの機能は同じ。操作質問が必要ならベーシック以上を選べる。 | セルフは電話・メール・チャットの操作質問対象外。無料期間後は費用が発生。 確認：青色申告の適用要件・承認手続きはソフト契約とは別に確認 |
料金・条件は変更されます。掲載対象以外のプラン、振込手数料・送料・追加オプションも確認してください。現在この表のリンクは通常の公式リンクです。
出典・参考にした情報
確認日：2026-09-21。公式情報は料金・制度の確認に、noteは個人の経験を知る参考にしています。体験談の結果を一般的な相場にはしていません。動画は公式案内からの学習リンクです。
制度・条件の確認先
20万円の基準は一定の給与所得者に関する所得税の扱いです。住民税・還付申告は別に確認します。
給与所得者の確定申告 ↗この確認事項の参照日：2026年9月22日。個別の適用条件は公式情報をご確認ください。
※本サイトの情報は一般的なもので、収入や成果を保証するものではありません。投資・税金・法律に関する内容は改正されることがあり、最終的な判断は専門家にご確認ください。